Совместная рабочая группа Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и саморегулируемая организация Национальная финансовая ассоциация (СРО НФА) разработали проект Стандарта о требованиях к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов.
Иллюстрация: unsplash.com
Разработанный стандарт устанавливает требования к брокерам, дилерам, доверительным управляющим, инвестиционным советникам и другим профессиональным участникам рынка, направленные на предотвращение агрессивной продажи одного финансового продукта под видом другого.
Проект определяет принципы предложения финансовых продуктов, требования к взаимодействию с физическими лицами, формам и способам передачи информации.
Разработанный документ предполагает соблюдение принципов добросовестности, достоверности и полноты сведений, сообщаемых о предлагаемом финансовом инструменте.
Основными принципами предложения финансовых инструментов являются недопустимость навязывания финансового инструмента и обеспечение надлежащего информирования о предлагаемом финансовом инструменте.
Информирование о сложных финансовых продуктах необходимо будет осуществлять в стандартизированной форме — в виде паспорта финансового инструмента (где должны быть указаны все данные о продукте, информация о его характеристиках, рисках и необходимых расходах), что позволит инвесторам лучше осознавать связанные с продуктом риски.
Обязанность разработки паспорта финансового продукта будет возложена на эмитента, который также обязан актуализировать информацию на протяжении всего срока предложения.
Утверждение стандарта запланировано на сентябрь 2019 года. За исполнением требований документа будет следить Служба контроля СРО НФА.
Предполагается наложение штрафных санкций на нарушителя-профучастника. Выявлением случаев мисселинга также занимается Служба по защите прав потребителей при Банке России.
Проекты разработанного стандарта опубликованы на сайте НАУФОР.
