Брокерам предписали пугать клиентов рисками

Банк России утвердил требования к брокерам и управляющим, содержащиеся в базовых стандартах защиты прав и интересов получателей финансовых услуг.  Профессионалы рынка ценных бумаг с 1 декабря 2019 года будут обязаны детально информировать клиентов о рисках, связанных с инвестициями.  

Брокерам предписали пугать клиентов рисками

Фото: Pixabay.com

Базовый стандарт был утвержден в январе этого года и вступил в силу в июне. В его разработке принимали участие члены саморегулируемой организации брокеров, и его исполнение является обязательным для профессиональных участников финансовых рынков. Это же касается деятельности агентов, привлекаемых брокерами или управляющими. 

Новые требования гласят: брокеры и управляющие должны разместить в офисах, на интернет-сайте, в личном кабинете клиента и мобильном приложении информацию о лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, о членстве в саморегулируемой организации, об оказываемых финансовых услугах и порядке их получения. А также сформулировать и опубликовать декларацию о рисках, связанных с совершением операций на рынке ценных бумаг. 

ЦБ особенно акцентирует внимание на информировании потребителя «в случае заключения сделок с использованием программ автоследования, а также приобретения паев паевых инвестиционных фондов и производных финансовых инструментов».

Новый регламент затронул и тему претензий и обращений клиентов: управляющий или брокер теперь обязан ответить в течени 30 календарных дней.

Профессионалы спокойно восприняли новеллы Банка России. Вот как прокомментировал ситуацию Алексей Антипин, директор инвестиционно-финансовой компании «Юнисервис Капитал»:

Это очередной этап постепенного реформирования отрасли, которое происходит последние несколько лет и, в конечном счете, затрагивает всех участников рынка. В данном случае, изменения затрагивают брокеров и управляющих с лицензиями, к числу которых наша компания не относится, поэтому мы можем комментировать ситуацию только со стороны. 

Появление дополнительного контроля в форме саморегулируемой организации — не новое решение, которое встречается и в других отраслях, например, строительной — вполне закономерно. Объективно ЦБ не справлялся с функциями контроля и чаще всего мог только наказывать по факту нарушений, а не предупреждать их. В результате от действий недобросовестных брокеров уже пострадало большое количество частных инвесторов. 

Чаще всего, такие брокеры предлагали своим клиентам рисковые структурные продукты под видом безрисковых (вероятность получения дохода была изначально близкой к нулю, фактически брокеры пользовались средствами инвесторов бесплатно). Или допускали манипуляции с подписчиками автоследования (когда управляющие вначале совершали сделку потом давали сигнал и с гарантированной прибылью закрывали позицию).

Теперь появился независимый контролёр и, в теории, грубые нарушения могут пресекаться. Совершенно логичным нам кажется и обязанность брокера информировать (везде и всегда) своих клиентов о риске, напоминать о нём. В целом, все последние поправки и изменения от регулятора направлены на повышение привлекательности инвестиционного рынка в глазах частных инвесторов и это вполне верное направление. Как это в итоге отразится на рынке — покажет время.


Найти похожее по тегам:

Выберите интересующие вас параметры:

Сбросить все
Оставить коментарий

Возможно, вам будет интересно:

Раскрыта отчетность за 2020 год ООО «Транс-Миссия»

Раскрыта отчетность за 2020 год ООО «Транс-Миссия»

По итогам 2020 года выручка эмитента выросла на 119%, а EBITDA увеличилась на 58% относительно 2019 года.
На новой стекловаренной печи «Сибстекла» идут пусконаладочные работы

На новой стекловаренной печи «Сибстекла» идут пусконаладочные работы

В рамках реализации масштабного инвестиционного проекта по строительству новой печи на предприятии отрабатывают технологические режимы стекловарения (для увеличения удельного съема стекломассы), формования и отжига изделий.

Популярные статьи

Рейтинг 500 самых продаваемых франшиз в России

Портал Businessmens.ru опубликовал рейтинг франшиз по итогам 2020 года. Заметен явный курс на снижение цен. Средняя сумма вложений у лидеров рейтинга в прошлом году составляла 20,3 млн рублей, теперь она не превышает 15,6 млн рублей. Подвинув «Пятёрочку», прошлогоднего лидера, на вершину взлетела франшиза маркетплейса Wildberries. В десятке лучших оказались Ozon и СДЭК, выросли аптечные сети и дискаунтеры.

Третий эшелон: итоги торгов за март

Аналитики Boomin собрали информацию об итогах торгов ценных бумаг третьего эшелона за прошедший месяц. Средняя доходность находится на уровне 12%. Чьи облигации торговались ниже номинала, а чьи не сдавали позиций, кто из эмитентов стал лидером по доходности, а кто по котировкам и по количеству сделок за торговый день — обо всем в интерактивных графиках.

Популярные бизнес-мнения

Тенденции на рынке разделятся на до и после Послания Президента

На последней состоявшейся пресс-конференции Эльвира Набиуллина обозначила старт ужесточения денежно-кредитной политики. Рынок получил сигналы о том, что повышение ставки не будет единичным, и в ближайшее время продолжится.

Пришло время флоатеров

В пресс-релизе Банка России по итогам заседания Совета директоров от 12 февраля 2021 года отмечалось, что в рамках базового прогноза мегарегулятор будет определять сроки и темпы возврата к нейтральной денежно-кредитной политике.